幣安禍不單行！美國裁員50人、撤出荷蘭市場，還被法國檢方指控「嚴重洗錢」

幣安美國裁員50人、退出荷蘭市場

加密貨幣交易所龍頭幣安（Binance）在美國經營陷入困境，被美證監會（SEC）指控違法營運的情況下，法官判定無須凍結客戶資產鬆了一口氣，但與政府打官司所費不貲，《路透社》報導沿用知情人士的說法指出，負責營運在地平台的幣安美國（Binance.US）遭起訴後開始裁員，規模多達50人。

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幣安曾表示，在美國加重監管的陰霾未掃空以前，經營重心將放在其他國家地區，特別是中東與香港，不過事與願違，在其他地方也沒那麼簡單，5月退出加拿大以後，6月16日再傳噩耗：退出荷蘭市場。

「各位幣安人，我們很遺憾地宣布，幣安將全面退出荷蘭市場，即日起不再接受荷蘭居民申辦新戶，並自今年7月17日0:00起，既存荷蘭客戶將只能從幣安平台提取資產，無法進一步購買、交易或存款。我們也將鼓勵（荷蘭）使用者採取適當行動，從他們的幣安帳號領錢。」

歐盟國家當局普遍願意對加密貨幣交易所張開雙手，並接受其投注在反洗錢（AML）計畫上的努力。幣安的反洗錢規範，其實已經符合歐洲多個國家的標準，包括法國、義大利、西班牙、波蘭、瑞典和立陶宛，本月14日幣安曾宣布撤出賽普勒斯共和國，為其他歐洲國家的業務做好充分準備，以完全符合歐盟加密貨幣監管MiCA規定。

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然而，幣安向荷蘭監管機構申請虛擬資產服務供應商（VASP）的許可時，卻沒能成功說服荷蘭發牌。有了這個核可證，才能算是符合當地的反洗錢規範。

幣安在新聞稿中表示他們「長期以來持續在跑荷蘭監管的登記申請流程，並依循荷蘭法規探索許多替代方案來為荷蘭在地使用者提供服務，但不幸的是，這並沒有讓我們此時成功在荷蘭領牌。」

幣安也表示將繼續努力與荷蘭當局進行有效和透明的聯繫，以獲准向荷蘭客戶提供其產品和服務；但事實上7月過後，荷蘭幣安帳號僅剩提取功能了，官方則在領牌失敗後發了一封email給所有在地用戶，內容說明這對他們的資產將造成哪些影響，以及需要採取的步驟等。

法國檢方：幣安涉嫌嚴重洗錢行為

幣安在歐洲禍不單行，退出荷蘭市場的同時，法國幣安分公司正面臨當地檢方的調查，罪名是「非法」提供數位資產服務」以及「嚴重洗錢行為」。

巴黎檢察官辦公室（Paris Prosecutor's Office）16日告訴《CoinDesk》記者，此次搜查行動追溯到2022年5月，幣安在取得監管部門核可之前，非法提供並經營數位資產服務，以及「透過參與投資操作、包庇與轉換（concealment and conversion）來加劇洗錢活動」，讓犯罪者能從中取得利潤。

幣安經法國金融監管機構AMF（Autorité des Marchés Financiers）登記為數位資產服務供應商（PSAN）並持有註冊牌照。根據歐盟本月初核准的MiCA數位資產法規，法國註冊在案的公司將獲得額外18個月的寬限期來遵守MiCA更嚴格的規範。

2022年2月，巴黎市特別司法管轄區將調查幣安的案子轉介給政府的反金融犯罪部門SEJF，顯然當時法國政府就已經盯上幣安的業務活動。

幣安發言人聲稱，公司將持續與監管及執法機構密切合作，盡力合乎規範以維護高標準，「我們遵守法國的所有法律，就像我們在其他市場個別做的一樣。」公司並不會對當局行動做出評論，向客戶保證任何使用者資訊都很安全，「我有在收到書面證明的適當理由時，才會提供（客戶資訊）給政府官員。」

在2022年的巴黎區塊鏈週期間，幣安執行長趙長鵬（CZ）曾言，這座城市可能是歐洲乃至世界大部分地區的加密貨幣金融中心，該交易所此前還聲稱，將藉由與巴黎一家非營利組織的合作，注資1.16億美元來資助法國加密生態系統的發展。