去你家騙錢！小心「到府幣商」、「到府收錢」新詐騙手法
台灣投資詐騙手法不斷進化！繼此前報導的老師帶單、代操投資與假實體幣商後，現在更有一種針對加密貨幣投資新手的「到府幣商」詐騙新手法，成為 2024 年台灣政府打詐的新重點。
據《聯合新聞網》報導，台灣刑事警察局統計資料顯示，跟加密貨幣相關的犯罪案，已佔據當局所有詐欺案件量的 10% 以上，而去年金管會、銀行業者聯手透過防堵匯款轉出的方式阻止犯罪，全年阻詐金額為新台幣 89.89 億元。
然而，面對政府、銀行攜手阻攔，詐騙集團竟想出「到府服務」新手法，透過「到府收錢」、「到府幣商」兩種方式，直接到受害者家裡實施詐騙。
「到府幣商」是什麼？
假投資 APP 真詐財的手法，在過去並不少見。但詐團為了繞過銀行的阻攔，竟另闢新徑，不僅成立專門的工程師團隊打造假 APP，還會派遣個人幣商到受害者的家中，直接拿他們的手機下載 APP，並買入加密貨幣或股票。
為了營造短期就能獲利的假象，受害者一開始會有小利，等到越投越多之後，車手就會把資金全部匯出。而不疑有他的受害者，可能要等到想出金時，才會發現已被詐騙，或是被要求繳納保證金。
「到府幣商」貼心服務到府收款，阿姨差點被騙 230 萬
2023 年，台灣就出現多起跟到府幣商有關的加密貨幣詐騙案。據《中時新聞網》報導，一名 56 歲的婦人加入了 LINE 投資群組，裡面有一位名叫「張真源」的老師，每天都會提供股市與財經情報。隨著比特幣持續上漲，張老師還建議學生們可以投資加密貨幣。
為了塑造張老師神準的形象，群組中的樁腳還會吹捧：「謝謝老師帶領賺大錢」，等到有受害者想匯款投資時，裡頭的助理就會貼心安排「安心幣商」到你家收款。
而婦人相信了老師的建議，前往銀行欲提領 230 萬現金，幸好機智的行員覺得有詐而關心，並通知警察協助，婦人才打消了匯款的念頭。
個人幣商將納管，超過 3 筆就要申報
面對新詐騙手法，金管會已與刑事局聯手偵防，而金管會也將管制個人幣商，只要經手的加密貨幣交易筆數超過三筆，就必須要洗錢防制法遵聲明，並且如實申報稅金。
雖然過去僅有公司法人身份的幣商需要完成法遵聲明，但隨著到府收錢、到府幣商的新手法出現，台灣政府也正在設法管制各種加密貨幣相關商家。
本文授權轉載自：加密城市
核稿編輯：邵元婷
