加密投資夯，但你知道詐騙陷阱在哪嗎？
加密貨幣的崛起為我們帶來了更多的投資機會，但與此同時，詐騙案件也隨之激增。根據內政部警政署的統計，2023年全年詐騙案件高達37,823件，其中與加密貨幣相關的案件占總體三成，造成的財損金額突破53.45億元。尤其是從7月開始，加密貨幣交易所接獲的詐騙諮詢顯著增加，這些詐騙手法層出不窮，讓許多投資人不知不覺落入陷阱。本文將深入探討常見詐騙手法，並介紹各種反詐工具，幫助你保護虛擬資產的安全。
一、常見詐騙類型：社交平台的陷阱與套路
隨著社交平台的普及，詐騙手法變得越來越隱蔽，尤其是透過社交平台接近受害者的案例大幅增加。這些詐騙類型不僅五花八門，還特別利用了人際信任與社交聯繫來操控受害者的情感和行為。以下是幾種常見的詐騙方式：
● 投資詐騙： 詐騙者在社交平台上冒充投資專家或資深加密貨幣玩家，分享所謂的「投資密技」和「致富經驗」吸引受害者進入假的投資平台，並展示虛假的短期高收益，等受害者投入資金後立刻關閉平台捲款而逃。這類詐騙特別常見於Facebook和Instagram等社交媒體。
● 冒名詐騙： 詐騙者冒充知名人物或企業，以贈幣、投資計畫為誘餌，吸引用戶參與。這些活動通常會宣稱只要轉入一定數量的加密貨幣，就能獲得高額回報。假冒的名人或企業會透過大量廣告傳播，讓受害者誤以為這些活動是真實可信的。更有詐騙者冒充國稅局或加密貨幣交易所，聲稱欠稅或帳戶問題，要求受害者提供個人資料或進行資金轉移。加密貨幣交易所HOYA BIT就曾接獲數筆假冒客服或人事單位、以及銀行信託部代表的案件，藉此索取個人資料和帳戶密碼，甚至要求受害者在其他平台開戶，進一步執行詐騙。
● 情感詐騙：詐騙者透過Dating App或社交平台與受害者建立情感聯繫，最終以「愛情」為名義騙取資金或要求受害者投資加密貨幣。情感牽連讓受害者往往難以察覺自己正被欺騙。
這些詐騙的共同點在於，利用情感或信任來達到目的。因此，在社交平台與陌生人互動時，一定要保持警惕，千萬不要輕信來路不明的投資建議或情感關係。
二、政府與企業攜手，保護用戶免受詐騙威脅
為了應對愈加猖獗的網路詐騙，政府與企業也積極推出各種反詐措施，幫助民眾識別詐騙行為，保護虛擬資產安全。
● 165反詐騙專線：
台灣警政署提供的165反詐騙專線，為民眾提供即時的詐騙諮詢服務。如果民眾接到疑似詐騙電話或收到可疑的投資訊息，可以撥打165專線進行諮詢。這項服務不僅針對傳統詐騙，對於加密貨幣詐騙也有專業的應對建議。
● 數發部《網路詐騙通報查詢網》：
為進一步加強網路詐騙防治，數位發展部日前推出《網路詐騙通報查詢網》APP，平台不僅開放民眾通報上傳可疑詐騙訊息的管道，還運用 AI 監控技術自動掃描疑似詐騙訊息，並快速通知社群平台將詐騙廣告下架。目前平台於10月初剛結束為期半個月的第一階段公測，共接獲了民眾通報2萬2793則疑似詐騙訊息，其中社群平台Facebook及Instagram被要求下架的數量相對較多。面對詐騙集團的新詐騙招數，政府也展現出以科技防詐的決心與行動力。
● 《詐欺犯罪危害防制條例》與平台責任：
除了通報與偵測，法規面也緊隨其後。數發部正在推動《詐欺犯罪危害防制條例》其相關子法草案，要求網路廣告平台在接到通知後，應在24小時內下架詐騙廣告，否則將面臨最高可達2500萬元以下罰鍰。數發部公告符合一定規模的網路廣告平台業者包括 Google、YouTube、Line、Meta（Facebook、Instagram）和 TikTok。這樣的嚴格規範不僅對詐騙分子形成有效威懾，也敦促個社交平台積極承擔防詐責任，減少詐騙廣告的傳播。
三、採用合法交易平台，HOYA BIT 智慧防護，為用戶提供全方位安全保障
由於許多用戶使用的是境外交易所，和台灣警政機構合作有限，讓偵查流程變得更為複雜費時，因此選擇在台灣合法的交易平台至關重要。金管會定期公告已完成洗錢防制法遵聲明的虛擬通貨平台業者名單，這些平台不僅受到嚴格的法規監管，還會積極提升防詐能力，以保障用戶的資產安全。
以加密貨幣交易所HOYA BIT為例，他們採用智慧交易監控模組，透過 eKYC（電子客戶身份認證）技術以及自主開發的交易風險管理系統，從用戶註冊到交易過程，層層把關。系統會根據金管會的指導原則，對不同風險的交易進行分類和監控，並針對可疑活動進行即時風險評估與通報。當客戶有回報詢問相關問題，也有專業客服協助處理識別是否有詐騙危險。此外，還與政府機構密切合作，積極打擊人頭帳戶、洗錢和詐騙行為。
至今，HOYA BIT 透過智慧防護系統，已成功防堵詐騙金額超過新台幣3千萬元。未來將繼續與政府和業界合作，進一步提升防詐技術，讓每一位用戶的加密資產交易更加安全。
四、結語：合作共建安全的加密生態系
加密貨幣的潛力巨大，但隨之而來的詐騙風險也不容小覷。最簡單的防詐心法是：天下沒有白吃的午餐，太過簡單易得的高報酬背後往往隱藏危險。選擇合法合規的交易平台，讓政府與專業機構把關每一筆交易，才是保障安全最有效的方法。HOYA BIT 加密貨幣交易所創辦人彭云嫻表示：「我們的最終目標不僅是保障每一位用戶的交易安全，還要為整個加密產業創造更健全的發展環境。」HOYA BIT 將繼續與政府及業界夥伴合作，推動加密貨幣安全標準化，為所有投資者提供更安全的交易服務。
